今年(2022年)から高校生に向けた金融教育が本格化します。
リンク先:日経新聞 高校生の投資教育が22年4月から授業でスタート
FPの窓口のライフプランニングは、貴社の従業員向け福利厚生制度のメニューとして、ライフプランニング等の実施により、金融知リテラシー向上をお手伝いするサービスです。
このようなお金の不安に対して、現状のご説明と解決策をご提案させて頂きます。!
将来の収入と支出の金額を予測の上で、貯蓄の金額まで計算をします。
場合によっては、上記のように、将来貯蓄が底をつくことがわかってしまうこともあります。
でも、心配はいりません!
その対策を弊社認定ファイナンシャルプランナーが貴社の従業員にアドバイスさせて頂きます。
未来の問題は、自分で解決することができるのです!
住宅ローンの返済額も計算できます。
金利が変動したり、繰上げ返済をした場合の金額も、計算できます。
老後の年金がどれくらいもらえるかを、試算することもできます。
何歳からどれくらいの金額になるか、夫婦の合計額もわかります。
万が一に備えて、適切に生命保険に加入できているかもわかります。
保険に入りすぎや不足していることがあります。
「ライフプランセミナー」は、ライフプランの基礎知識や生活に欠かせない金融知識について解説するセミナーです。
「家計の把握⇒ 見直し」の流れを主軸に、ライフプランの基礎的知識を学習し従業員様ご自身に当てはめるケーススタディを経て、資産運用の重要性を認知していただきます。オプションメニューとして、特に新入職員や退職前職員様向けのコンテンツを用意することで、お客さまのニーズに応じたカスタマイズが可能です。
第一部で得た知識を基礎に、資産運用を行う際に留意すべき基礎的事項(外部環境、リスク・リターン、分散投資の考え方等)を学習した上で、主な運用商品(株式・債券・投資信託・年金保険)の基礎知識を学習していただきます。なお、具体的な商品勧誘は行いません。
セミナー後のフォローを促進するため、個別相談も実施可能です。